AUSTRAC, yasadışı kripto kullanımını tespit etmeye yardımcı olacak 2 yeni kılavuz yayınladı



AUSTRAC, yasadışı kripto kullanımını tespit etmeye yardımcı olacak 2 yeni kılavuz yayınladı

Avustralya finansal uyum yaptırım kurumu AUSTRAC, kuruluşların müşterilerin kriptoyu yasadışı yollarla ne zaman kullandıklarını veya fidye yazılımı yaratıcılarına ne zaman ödeme yapmaya zorlandıklarını tespit etmelerine yardımcı olacak iki yeni kılavuz yayınladı.

Ancak, yalnızca bu tür faaliyetlerden şüphelenilen müşterileri bankadan çekmenin ciddi olumsuz etkileri olan zararlı bir uygulama olduğu konusunda uyardı.

içinde duyuru Bugün erken saatlerde yayınlanan AUSTRAC, kripto ve blok zinciri teknolojisinin artan kabulü, değeri ve benimsenmesine siber suçlarda bir artışın eşlik ettiğini belirtti.

“Siber destekli suç, Avustralyalılar için artan bir tehdit. Avustralya Siber Güvenlik Merkezi’ne (ACSC) göre, 2020-21 mali yılında bir önceki yıla göre yaklaşık yüzde 15’lik bir artışla 500 fidye yazılımı saldırısı rapor edildi.”

Fidye yazılımı ve “dijital para birimlerinin suçlu olarak kötüye kullanılması” kılavuzları yalnızca kötü aktörleri tespit etmeye yardımcı olmak için değil, aynı zamanda şüpheli etkinliklerin AUSTRAC’a bildirilmesini kolaylaştırmak için tasarlanmıştır – bu, işletmelerin konuyu polise bildirdikten sonra yapması gereken bir şeydir.

Blockchain Australia CEO’su Steve Vallas, “dijital para birimlerinin suç amaçlı kullanımının sektörümüzde yeri olmadığını” belirterek yeni kılavuzları memnuniyetle karşıladı.

“İşletmelerin Avustralyalıları zarar görme riskine sokan davranışları tespit edip bildirebilmelerini sağlamak için Hükümet ile endüstri arasında açık diyalog, proaktif rehberlik ve güçlü ilişkiler gereklidir.”

Fidye yazılımı kılavuzunda, AUSTRAC vurgulanmış bir müşterinin hızla fidye ödemeye çalıştığına dair birden fazla gösterge. Liste, işlemlerin hızı konusunda sabırsızlık, yeni kurulan işletmelerden ani büyük işlemler ve daha sonra hesap hareketsizliği ile kişinin tüm varlıklarının transferleri gibi davranışları içeriyordu.

Göstergeler bariz görünse de AUSTRAC, işlerini saldırganların pençesinden kurtarmak ve mümkün olan en kısa sürede yeniden faaliyete geçirmek istedikleri için çoğu “kurbanın bildirimde bulunmak konusunda isteksiz olduğuna” dikkat çekti.

Kılavuzda, “Mümkün olduğunda, müşterilerinizi fidye yazılımı olaylarını ACSC’nin ReportCyber ​​hizmetine ve kolluk kuvvetlerine bildirmeye teşvik edin” deniyor.

Yasadışı kripto kullanımı odaklı kılavuzda, AUSTRAC listelenmiş vergi kaçırma, kara para aklama, dolandırıcılık ve darknet’te yasa dışı ürünlerin satın alınması gibi faaliyetler. Düzenleyici, “yerleştirme, katmanlama ve entegrasyon” gibi temel bileşenlerinin bir özetini verdiği için en çok kara para aklamaya dikkat etti.

Fiat (yerleştirme) ile dijital varlıkları satın aldıktan sonra suçlu, varlıkları farklı hesaplar ve platformlar arasında (katmanlama) “fonları kaynaktan uzaklaştırmak” için dönüştürmeye çalışır.

Merkezi olmayan finans (DeFi) platformları, karıştırıcılar ve gizlilik madeni paraları bunun için yöntemler olarak belirtildi. Son olarak, kötü aktör, sermayeyi geleneksel finansal hizmetlere veya ürünlere (entegrasyon) yeniden dahil etmek için fonların son varyantını kullanacaktır.

Kılavuz, “Devlet tarafından verilen para birimine ve para biriminden dönüşüm, bir suçlunun en çok açığa çıktığı ve tanımlanabilir olduğu noktadır” diyor.

İlişkili: Avustralya’nın ilk Bitcoin ETF’si önümüzdeki hafta piyasaya sürüldükten sonra 1 milyar dolar çekebilir

Kılavuz ayrıca, yerel kripto sektöründe önemli bir sorun olduğundan ve yasal bir kişinin yanlış bir şekilde suçlu olarak tanımlanması durumunda büyük sonuçlara yol açabileceğinden, geleneksel finansal kurumları banka bankacılığı yapan müşterilerden uzak durmaya da çağırdı.

“Meşru ve yasal işletmeleri bankalardan arındırmak, bireyleri ve işletmeleri olumsuz etkileyebilir. Kılavuz ayrıca kara para aklama ve terörizmin finansmanı risklerini artırabilir ve Avustralya ekonomisini olumsuz etkileyebilir” diye uyarıyor.